МОДЕЛЮВАННЯ ДИНАМІКИ ПЕНСІЙНИХ ВИПЛАТ: ФАКТОРИ, ТРЕНДИ, ПРОГНОЗИ

Анотація

Метою статті є аналіз динаміки середнього розміру пенсій в Україні протягом 2004— 2025 рр. Актуальність дослідження зумовлена виявленням трансформації економічного зростання країни у підвищення добробуту пенсіонерів. Виконано прогнозування середнього розміру пенсії на 2026 р. методами кореляційного моделювання, ковзного середнього та експоненціального згладжування. Встановлено, що усі методи демонструють різну динаміку пенсійного зростання, найбільш оптимальним і реалістичним можна вважати прогноз, отриманий за методом експоненціального згладжування, оскільки він найкраще враховує тенденції останніх років і можливі зміни темпів зростання. Оптимістичним варто вважати прогноз за регресійною поліноміальною моделлю степеня 5. За допомогою кореляційно-регресійного аналізу здійснено оцінювання сили та напряму зв’язку між розміром пенсій та макроекономічними показниками: валовим внутрішнім продуктом на душу населення, середньою заробітною платою. Визначено, що між ними існує виражений позитивний статистичний зв’язок, що дає підстави говорити про залежність розміру пенсійних виплат від економічної спроможності держави. Результати моделювання свідчать, що пенсійні виплати демонстрували стійку тенденцію до зростання. Однак підвищення номінального розміру пенсій не завжди супроводжується еквівалентним зростанням їх реальної величини, що підтверджує вплив інфляції. Виокремлено механізм взаємодії розміру пенсії і макроекономічних показників: валовий внутрішній продукт впливає на пенсійні виплати через зайнятість, рівень оплати праці, надходження до Пенсійного фонду та бюджетні можливості держави. Водночас цей зв’язок не є повністю лінійним, а залежить від демографічної структури, тінізації економіки, пенсійної системи та інфляційних процесів. Запропоновано економічно обґрунтовані рішення у сфері пенсійної системи України: індексація пенсій, посилення зв’язку пенсійних виплат із трудовими доходами, зміцнення фінансової бази Пенсійного фонду, урахування інфляційних ризиків у прогнозуванні пенсій, диференціація пенсійної системи та інтеграція з макроекономічною політикою.

REFERENCES / ЛІТЕРАТУРА

1. Pension Fund of Ukraine (2025). Information on the number of pensioners by types and amounts of assigned pensions as of April 1, 2025. https://www.pfu.gov.ua/2171384-informatsiya-shhodo-chyselnosti-pensioneriv-za-vydamy-ta-rozmiramy-pryznachenyhpensij-stanom-na-1-kvitnya-2025-roku/

[Пенсійний фонд України (2025). Інформація щодо чисельності пенсіонерів за видами та розмірами призначених пенсій станом на 1 квітня 2025 року].

2. Libanova, E. M. (Ed.). (2006). National system of mandatory state social insurance: current problems and development strategy: monograph. Kyiv: Ptoukha Institute for Demography and Social Studies of the National Academy of Sciences of Ukraine.

[Лібанова, Е. М. (Ред.). (2006). Національна система загальнообов’язкового державного соціального страхування: сучасні проблеми та стратегія розвитку: монографія. Київ: Інститут демографії та соціальних досліджень НАН України].

3. Voinalovych, I. (2024). Current state and vectors of development of pension provision in Ukraine. Economy and society, 64. https://doi.org/10.32782/2524-0072/2024-64-95

[Войналович, І. (2024) Сучасний стан і вектори розвитку пенсійного забезпечення в Україні. Економіка та суспільство, 64].

4. Boyar, D., & Aleksandrova, M. (2021). Analysis of the dynamics of pension provision in Ukraine. https://conf.ztu.edu.ua/wp-content/uploads/2021/01/230.pdf

[Бояр, Д., Александрова, М. (2021). Аналіз динаміки пенсійного забезпечення в Україні].

5. Cherenko, L. et al. (2024) The quality of life of the population of Ukraine and the first consequences of the war: a monograph. Kyiv: NAS of Ukraine, Institute for Demography and Quality of Life Studies.

[Черенько, Л.та ін. (2024). Якість життя населення України та перші наслідки війни: монографія. Київ: Національна академія наук України, Інститут демографії та проблем якості життя НАН України].

6. Pikus, R., & Treitiak, O. (2024) Prospects for the development of non-state pension provision in Ukraine. Economy and society, 57. https://doi.org/10.32782/2524-0072/2024-59-17

[Пікус, Р., & Трейтяк, О. (2024). Перспективи розвитку недержавного пенсійного забезпечення в Україні. Економіка та суспільство, 57].

7. Kondrat, I. (2025) Issues and future directions of accumulative pension provision in Ukraine. Economy and society, 76. https://doi.org/10.32782/2524-0072/2025-76-37

[Кондрат, І. (2025) Проблеми та перспективи розвитку накопичувального пенсійного забезпечення в Україні. Економіка та суспільство, 57].

8. Rybalchenko, L., & Guseva, K. (2017). Formalization of the ukrainian middle pension by using econometric methods. Economics and society, 12, 772—775. https://economyandsociety.in.ua/journals/12_ukr/129.pdf

[Рибальченко, Л., & Гусєва, К. (2017). Прогнозування середньої пенсії українця із застосуванням економетричних методів. Економіка і суспільство, 12, 772—775.].

9. Lavruk, N., & Grendei, N. (2017) Current status and forecasting of revenues to the Pension Fund of Ukraine. Economics and society, 13, 1006—1011. https://economyandsociety.in.ua/journals/13_ukr/168.pdf

[Лаврук, Н., & Грендей, Н. (2017). Сучасний стан та прогнозування надходжень до Пенсійного фонду України. Економіка і суспільство, 13, 1006—1011].

10. Gutsalova, Yu. (2013) Model for forecasting the income of the Pension Fund budget (based on materials from the Dnipropetrovsk region). Economic Bulletin. Finance, 2, 140—146. https://ev.nmu.org.ua/docs/2013/2/EV20132_140-146.pdf

[Гуцалова, Ю. (2013) Модель прогнозування надходження доходів бюджету Пенсійного фонду (на матеріалах Дніпропетровської області). Економічний вісник. Фінанси, 2, 140—146].

11. Bredyuk, V., & Joshi, O. (2013). Economic and mathematical modeling of pension dynamics in Ukraine. Scientific notes. Series “Economy”, 22, 133—136. https://eprints.oa.edu.ua/id/eprint/2146/1/28.pdf

[Бредюк, В., & Джоші, О. (2013) Економіко-математичне моделювання динаміки пенсійного забезпечення в Україні. Наукові записки. Серія «Економіка», 22, 133—136].

12. Telichko, N. (2013) Actuarial methods to ensure of the pension system’s financial sustainability. Bulletin of the Volodymyr Dahl East Ukrainian National University, 3 (192), Part II, 164—171. Lugansk: Publishing House of the Volodymyr Dahl East Ukrainian National University. https://dspace.luguniv.edu.ua/xmlui/bitstream/handle/123456789/719/Telich.pdf?sequence=1&isAllowed=y

[Телічко, Н. (2013) Актуарні методи забезпечення фінансової стійкості пенсійної системи. Вісник Східноукраїнського національного університету імені Володимира Даля, 3 (192), II ч., 164—171. Луганськ: Видавництво СНУ ім. В. Даля].

13. Dvornyk, I. (2013). Theoretical and methodological principles of the formation of the income level of the rural population. Scientific Bulletin of the National University of Life and Environmental Sciences of Ukraine. Economics, Agricultural Management, Business, 181 (4), 114—122. http://nbuv.gov.ua/UJRN/nvnau_econ_2013_181(4)__19.

[Дворник, І. (2013). Теоретико-методологічні засади формування рівня доходів сільського населення. Науковий вісник Національного університету біоресурсів і природокористування України. Сер.: Економіка, аграрний менеджмент, бізнес, 181 (4), 114—122].

14. Dvornyk, I. (2017). The estimation of influence of basic factors on the formation of rural population’s income. Demography and social economy, 2 (30), 211—224. https://doi.org/10.15407/dse2017.02.211

[Дворник, І. (2017). Оцінка впливу основних факторів на формування доходів сільського населення. Демографія та соціальна економіка, 2 (30), 211—224].

15. World Bank Group (2025). Ukraine’s GDP per capita. https://www.worldbank.org/ext/en/home

[Група Світового банку (2025). ВВП України на душу населення].

16. Public organization Ukrainian Center for Economic and Political Research named after Oleksandr Razumkov (2023). The level of pension provision for pensioners and persons with disabilities in Ukraine compared to the countries of the European Union. https://razumkov.org.ua/images/2023/04/21/analitych_materialy.pdf

[Громадська організація Український центр економічних і політичних досліджень імені Олександра Разумкова (2023). Рівень пенсійного забезпечення пенсіонерів та осіб з інвалідністю в Україні у порівнянні з країнами Європейського Союзу].